Лучшие книги про финансы и финансовую грамотность для начинающих: ТОП-20 изданий

Здравствуйте, уважаемые читатели dohodinet.ru. Основные финансовые понятия полезно знать не только бухгалтерам, профессиональным экономистам или инвесторам. Обычному человеку, далекому от игры на бирже или квартальных отчетов, полезно разобраться в тонкостях обращения с личными накоплениями. Лучшие книги по финансовой грамотности помогут разумно тратить, делать сбережения и получать пассивный доход. Осознанный подход к заработку и управлению своими финансами решит проблему нехватки денег и обеспечит материальное благополучие.

Подбираем литературу: на что обратить внимание

Популярные книги про финансовую грамотность активно издаются с начала XX века. За почти полтора столетия выпущено множество томов на самые разные темы: от тоненьких руководств для начинающих до увесистых университетских учебников.

Ассортимент книг для нефинансистов необыкновенно широк. Сюда входят:

• биографии успешных бизнесменов;
• издания, посвященные заработку на бирже;
• инструкции по управлению персональными накоплениями;
• мотивирующие книги — истории рядовых граждан, выстроивших личную финансовую стратегию.

Важно! Если вы только начинаете постигать азы экономической грамотности, обратитесь к мотивирующей литературе. Не стоит буквально следовать советам непрофессиональных экономистов: используйте их книги, учитывая обстоятельства своей жизни.

После того, как главные финансовые понятия усвоены, можно читать более углубленные и специализированные издания. Стоит учитывать некоторые нюансы:

• большинство базовых книг про финансы были написаны 40-50 лет назад и, разумеется, устарели. Читайте современные переиздания с комментариями аналитиков;
• не углубляйтесь в теорию, пока не выберете основное направление капиталовложений, иначе вы рискуете прочитать массу бесполезной литературы;
• пользуйтесь советами авторов по таймменджменту, повышению личной эффективности и рациональному планированию: каждый успешный финансист умело управлял временем и собственными интеллектуальными ресурсами;
• избегайте рекламных изданий от брокерских фирм: их задача — прорекламировать свои услуги, а не выпустить хорошую книгу по управлению финансами.

Важно! Совершенствовать свои знания необходимо постоянно. Перечитывайте классические издания, делайте выписки и заметки на полях. Эту приучит постоянно анализировать информацию.

Топ-20 лучших книг про финансы по версии журнала «ДоходИнет»

Книги в нашем рейтинге расположены по принципу «от простого к сложному». Сначала обратимся к полезным книжкам по управлению семейными финансами.

«Kakebo. Японская система ведения семейного бюджета»

Авторы предлагают оригинальную концепцию накоплений: откладывать надо не после того, как все потребности (в том числе и необязательные) удовлетворены, а сразу после получения доходов (зарплата, подработка, ценные подарки). Остаток суммы после обязательных трат и ежемесячных накоплений можно потратить на приятные покупки: материалы для хобби, путешествия. Пользуясь японской системой планирования бюджета, можно быстро начать вложения в основные финансовые инструменты — банковский депозит, драгоценные металлы, акции.

А. Тарасова «Сам себе финансист»

Руководство поможет правильно взглянуть на личные финансы и разумно управлять семейным бюджетом. Для того, чтобы объяснить, как правильно копить и тратить, автор приводит простейшие жизненные примеры.

Отдельный раздел книги посвящен оптимизации доходов: Тарасова убеждена, что для перспективного инвестирования следует не только ужимать расходы, но и разнообразить источники доходов. Основная цель накоплений, по мнению автора, — инвестиции в будущую пенсию и образование детей.

Ш. Нил «Как сберечь деньги в кризис и не только»

Цель автора — раскрыть маркетинговые хитрости и уловки, на которые идут продавцы, рекламисты и представители банков, чтобы заставить клиента потратить деньги или навязать кредит. Ценность книги — богатый статистический материал, на основе которого Нил доказывает, что современные финансовые проблемы простого обывателя мало зависят от национальных и социокультурных особенностей страны проживания.

Важно! Нил дает универсальные рекомендации, ориентированные на женскую аудиторию. Они будут полезны и ее соотечественницам — жительницам Британии, и российским женщинам.

А. Паранич «Личный финансовый план. Инструкция по составлению»

По мнению автора, планировать бюджет необходимо с определения суммы, которая обеспечит необходимые потребности и психологический комфорт. Важно не только заработать, но и разумно распорядиться полученными деньгами: планировать покупки, не влезать в кредиты. Паранич призывает к осознанному потреблению и управлению финансами.

Ю. Сахаровская «Куда уходят деньги. Как грамотно управлять семейным бюджетом»

Автор предлагает оригинальный подход к проблемам семейных накоплений. Для начала она призывает составить «список счастья» — перечень заветных целей, важных для каждого члена семьи. Это даст мощную мотивацию зарабатывать и искать дополнительные источники дохода.

Сахаровская много размышляет об оптимизации расходов, предлагает проверенные способы получения пассивного дохода. Она предлагает не превращать жизнь в процесс судорожной экономии и не отказываться от маленьких радостей: совместных путешествий, увлечений, дополнительного образования.

Б. Шефер «Мани, или азбука денег»

Закончим список изданий по личным финансам книгой Шефера. Она посвящена более широкому кругу проблем: как выгодно инвестировать, разумно тратить, рассчитываться по долгам. Но растолковано все предельно просто, подробно и доступно. Более серьезные издания после прочтения книги будут понятнее.

Следующий раздел посвящен книгам по основам инвестирования и безопасным вложениям в традиционные финансовые активы.

И. Беккер «Не потеряй!»

Книга написана профессиональным финансовым консультантом и будет полезна, если вы всерьез задумываетесь о вложении крупной свободной суммы. Свои рекомендации автор дает с учетом опыта кризиса 2008 года — самого сложного времени для инвесторов-дилетантов. Его советы помогут на равных разговаривать с сотрудниками брокерских фирм и финансовых компаний. Беккер разъясняет основные финансовые понятия: инвестиционный портфель, диверсификация вложений, пассивный доход.

А. Силаев «Деньги без дураков»

Популярная книга про финансы от инвестора-практика. Советы Силаева будут полезны:

• начинающим трейдерам;
• инвесторам;
• всем, кто интересуется психологией и мотивацией биржевых спекулянтов.

Основная идея автора — деньги должны работать, а для входа нам рынок акций достаточно небольших сумм. Если вы не тратите весь доход, а откладываете хотя бы немного, то вы уже можете планировать пассивный доход.

А. Богдашевский «Основы финансовой грамотности»

Обстоятельная финансовая книга, посвященная основным вопросам расходов и накоплений. Автор подробно рассматривает способы вложений:

• акции;
• облигации;
• банковские депозиты.

Самым подробным образом он рассматривает акции, причем анализ проводится на материале российских компаний, что редко встречается в популярных бизнес-руководствах.

Важно! Богдашевский дает ценные рекомендации по открытию банковских депозитов: эти сведения полезны для начинающих инвесторов, заинтересованных в безопасных вложениях средств.

Л. Ярухина «Финансы для нефинансистов»

В книге анализируются основные финансовые проблемы владельцев малых и средних коммерческих предприятий. Автор дает квалифицированные рекомендации менеджерам по снабжению, собственникам бизнеса. Они подкреплены примерами из современной российской действительности.

Важно! Ярухина не только анализирует теорию, но и исследует типичные практические затруднения, с которыми сталкиваются предприниматели.

Б. Трейси «Наука денег»

Автор подробно исследует актуальные проблемы современного денежного обращения. Его цель — заставить читателя серьезно взглянуть на свое финансовое состояние и осознано подойти к проблеме расходов и накоплений.

Важно! Это одна из наиболее систематизированных книг, которая обобщает базовые экономические понятия.

Р. Кийосаки «8 Финансовых заблуждений. Управление деньгами»

Издание посвящено разоблачению популярных заблуждений, которые мешают избавиться от материальных затруднений и начать получать стабильный доход. Кийосаки приводит примеры фатальных ошибок инвесторов, на которые их толкают недобросовестные консультанты и советчики.

Основная идея автора — для того, чтобы преуспеть, необходимо выработать личную стратегию, которая будет учитывать обстоятельства жизни и особенности характера инвестора.

Н. Закхайм «Тайна денег»

Доступное руководство по применению идей Кийосаки в условиях современной России. Это прекрасное издание для начинающего инвестора, человека, который задумывается о стабильном пассивном доходе и личной финансовой независимости. Цель книги — развеять многочисленные финансовые мифы. Например, что инвестиции и игра на бирже — удел немногих избранных.

Читайте также: «Лучшие книги по инвестированию для начинающих и опытных инвесторов»

А. Кондратьев «Основы финансовой грамотности»

Книга 2018 года, посвященная актуальным экономическим понятиям. Автор анализирует правила разумного личного кредитования, раскрывает суть безопасных и рискованных вложений. Отдельный раздел посвящен вопросам краткосрочной и долгосрочной инфляции в связи с инвестированием в популярные финансовые продукты. Академическое издание, которое поможет читателю легче ориентироваться в актуальных экономических проблемах.

П. Багрянцев «Всегда при деньгах»

Идея автора — всегда можно найти неожиданный источник дохода и повысить материальное благосостояние семьи. Важно не бояться делать ошибки и приобретать опыт: источник дохода можно найти в любом, даже самом неожиданном месте.

Р. Аллен «Множественные источники дохода»

Спорное издание, автор которого уверен, что одна удачная финансовая операция сможет обеспечить доход на много лет вперед. К достоинствам книги можно отнести оптимизм и положительный настрой, которым Аллен делится с читателем. Он предлагает 10 проверенных способов получения дохода и убежден, что хотя бы один из них позволит сорвать крупный куш.

В. Лавров «Основы финансовой грамотности для начинающих предпринимателей»

Книга предназначена для молодых бизнесменов. Цель автора — не только раскрыть теоретические понятия, но и мотивировать будущих миллионеров. По мнению Лаврова, богатство и бедность — не финансовые понятия, а характеристики мышления. Там, где бедный человек увидит опасность и убытки, предприниматель найдет источник заработка. Финансовая грамотность — необходимая, но не основополагающая категория для успешного инвестора. Гораздо важнее позитивное и нестандартное мышление человека.

В. Савенок «Миллион для моей дочери. Пошаговый план накоплений»

Автор не только рассказывает о стратегии пенсионных накоплений или акциях и облигациях, но и предлагает читателю понятное руководство: как грамотно распорядиться финансами. Он приводит примеры из своего опыта, простым языком разъясняет законы инвестирования. В книге приведены расчетные таблицы и другой иллюстративный материал.

Д. Трамп «Искусство заключать сделки»

Издание посвящено американскому рынку недвижимости, рассказывает о партнерских связях в бизнес-среде, взаимоотношениях с государственными структурами. Ценность книги — человеческий и предпринимательский опыт Трампа, не только успешного бизнесмена, но и неординарного политика.

Важно! Материал о рынке недвижимости в США вряд ли будет полезен российским девелоперам. Но история успеха автора заслуживает внимания.

Д. Конаш «Сохранить и приумножить. Как грамотно и с выгодой управлять сбережениями»

Автор — успешный менеджер и инвестор с 20-летним стажем. К его рекомендациям стоит прислушаться: он рассказывает о собственном инвестиционном опыте, о работе на российском фондовом рынке. Конаш предлагает рекомендации по формированию безубыточного портфеля активов и успешному инвестированию.

Подборка других книг

1. Книги по инвестированию
2. Книги про бизнес

Заключение

Книги, посвященные важным экономическим понятиям, помогут повысить уровень финансовой грамотности. Опыт авторов пригодится для того, чтобы принять правильное решение в сложной ситуации и выбрать правильную стратегию получения дохода.