Здравствуйте, уважаемые читатели dohodinet.ru. Уоррен Баффет занимается инвестированием более 60 лет. За это время он провел не одну сотню успешных рыночных сделок и приобрел более 60 компаний — сетевых, производственных, страховых и финансовых. По последним данным Forbes, Баффет находится на шестой строчке списка богатейших людей мира с состоянием более 105 млрд долларов.
Большую часть своего состояния Уоррен предполагает пожертвовать благотворительным фондам и значимым социальным проектам и призывает других лидеров бизнеса последовать своему примеру.
Многие мечтают добиться тех же фантастических результатов, что и Баффет, и с увлечением изучают его книги, тексты выступлений и деловые письма, выложенные в открытый доступ.
«Оракул из Омахи» не скрывает своих секретов и в коротких афоризмах рассказывает о своих убеждениях и деловых принципах.
Об инвестициях
Начнем с высказываний Баффета, посвященных инвестициям и поведению на фондовом рынке.
Вам не следует владеть акциями компаний, если падение в цене на 50% в течение короткого периода причинит вам серьезный стресс.
Отличное наблюдение для тех, кто пытается инвестировать на кредитные средства или покупает ценные бумаги на «последнее». Редким счастливчикам удается сохранить хладнокровие и не наделать ошибок в такой ситуации.
Кто-то сегодня сидит в тени, потому что он давно посадил дерево.
Не всегда успех зависит от везения или удачного анализа. Не менее важно правильно распорядиться временем и прийти на фондовый рынок как можно раньше. Эту простую истину Баффет повторяет постоянно: «Успешное инвестирование требует времени, дисциплины и терпения.
Читайте также: ТОП-20 книг по инвестированию для начинающих и опытных инвесторов
Не важно, насколько вы талантливы или старательны. Некоторые вещи просто требуют времени: ребенок не родится за месяц, даже если забеременеют сразу девять женщин».
Я пытаюсь купить акции в компаниях, которые настолько замечательны, что идиот может управлять ими. Потому что рано или поздно это случится.
Отличный принцип, который поможет избежать разочарования: нельзя вкладываться в фирмы со слишком сложной и непрозрачной системой управления. То же самое касается компаний, которые держатся только на харизме и таланте владельца — рано или поздно ими станут распоряжаться не самые талантливые люди, и в этот момент крах неизбежен.
Наш любимый период инвестирования — навсегда.
Еще одна цитата Баффета, которая помогает сохранить и приумножить деньги. «Оракул из Омахи» не пускается в спекуляции, а рассчитывает на длительные вложения, приносящие стабильную прибыль: «Если вы не способны владеть акциями 10 лет, даже не думайте о том, чтобы купить их на десять минут».
Вам не нужно быть ученым-ракетостроителем. Инвестирование — это не та область, где человек с IQ 160 добьется больших успехов, чем человек с IQ 130.
Не стоит думать, что операции на фондовом рынке доступны только продвинутым интеллектуалам. Дисциплина, терпение и последовательность важнее выдающихся умственных способностей.
Акции — это часть бизнеса, а не фишки в казино.
Нельзя относиться к инвестированию, как к азартной игре. Анализ бухгалтерской отчетности даст больше, чем попытка угадать направление рынка и сорвать банк.
Иногда успешное инвестирование требует бездействия.
Фондовый рынок — не место для стремительных и необдуманных действий. Иногда стоит взять паузу и выждать некоторое время.
Время — друг великолепного бизнеса и враг плохого.
Для долгосрочного инвестирования подходят проверенные и надежные компании, пусть даже в конкретный момент времени в них не так выгодно вкладываться. «В длинную» они всегда обойдут сомнительные предприятия.
Никогда не инвестируйте в бизнес, который вы не можете понять.
В этой цитате речь идет не о технологиях, а о схемах получения прибыли. Если все слишком сложно или неопределенно, лучше воздержаться от покупки.
Самая важная инвестиция — это инвестиция в себя.
Вложения в собственное образование, здоровье и будущее всегда оказываются самыми выгодными и прибыльными. Причем это должны быть долгосрочные и действительно ценные приобретения. Сверхмодный автомобиль или поездка в отпуск на заемные средства к таким точно не относятся. Как-то Баффет высказался о статусном потреблении еще более резко: «Мне неинтересны автомобили и мне не надо, чтобы другие мне завидовали».
Намного лучше купить прекрасную компанию по средней цене, чем среднюю компанию по прекрасной цене.
Баффет убежден, что не стоит вкладываться в рыночный неликвид даже по самым соблазнительным ценам. Такие покупки утянули на дно немало новичков на фондовой Бирже.
Лучшее, что с нами может произойти — это когда отличные компании испытывают временные трудности. Мы предпочитаем покупать их, когда они на операционном столе.
Фирма с реальным потенциалом не потеряет своей ценности из-за неудачного стечения обстоятельств. Напротив, это шанс приобрести выгодный актив по заманчивой цене.
Самое важное, что вы можете сделать, если оказались в яме — перестать копать.
Не все способны отключить эмоции и следовать долгосрочной инвестиционной стратегии. Многие бесконечно усредняют позиции, надеются на внезапное изменение тренда и ждут, когда акции компании достигнут прежних ценовых высот. Все это пожирает ресурсы — материальные, интеллектуальные, временные. Трудные решения необходимо принимать вовремя и не идти на поводу собственных страхов и ожиданий.
Храни яйца в одной корзине, но смотри за ней крайне внимательно.
Одна из наиболее спорных цитат Баффета. Ему совсем не близок постулат о диверсификации, который считается одним из основных в грамотном инвестировании. «Оракул из Омахи» предпочитает сосредоточиться на одном направлении бизнеса, так, по его мнению, можно заработать быстрее и больше.
Если соединить невежество и кредит, вы получите очень интересные результаты.
Еще одно изречение о неквалифицированных инвесторах, которые предпочитают покупать на заемные средства или используют плечи. Баффету явно не по душе такая стратегия.
Если делать правильные шаги, то результат придет со временем.
Самый важный девиз долгосрочного инвестора, который относится к фондовому рынку как к источнику дохода.
Финансовый рынок — это система перераспределения денег от нетерпеливых инвесторов к терпеливым.
Главное качество инвестора — терпение и систематичность. Важно не только разработать собственную стратегию, но и последовательно ее придерживаться. Об этом Баффет говорит с завидным постоянством: «Самое важное качество для инвестора — это темперамент, а не интеллект. Вам нужен темперамент, который не получает большого удовольствия ни от общения с толпой, ни от соперничества с ней».
Другими словами, нельзя поддаваться массовым настроениям, какими бы они ни были. Попытка следовать за основной массой так же провальна, как и стремление всегда поступать наперекор трендам.
Я не выбираю 7-футовый барьер, чтобы перепрыгнуть через него: я ищу 1-футовый барьер, через который можно перешагнуть.
Стратегия сверхдостижений для фондового рынка губительна. Лучше выбирать реальные цели и достигать их без истощения ресурсов.
Нам не нужно быть умнее остальных. Мы должны быть более дисциплинированы, чем остальные.
Отличное напутствие для новичков от знаменитого Баффета. По его мнению, инвестиции по плечу каждому, вне зависимости от способностей и интеллектуального потенциала. Упорство и следование правилам принесут больше пользы, нежели самый острый ум.
В деловом мире зеркало заднего вида всегда четче, чем лобовое стекло.
Короткая цитата о любителях переносить прежний опыт на события, которые произойдут в будущем. Разумеется, проще рассуждать о взлетах и падениях курса, которые случились год, а еще лучше — десять лет назад. Прогнозы на будущее почти никогда не оправдываются и способны сбить с толку новичков. О любителях строить краткосрочные стратегии Баффет высказывается еще более категорично: «… краткосрочные предсказания — это яд и должны храниться в безопасном месте вдали от детей и взрослых, которые на фондовом рынке ведут себя как дети».
О взаимоотношениях между людьми
Немало слов мудрости было сказано Баффетом о человеческих взаимоотношениях и принципах рационального использования личных ресурсов.
Лучше общаться с людьми, чем с собой. Выберите партнеров, чье поведение лучше, чем у вас, и вы будете двигаться в этом направлении.
Даже самый одаренный человек нуждается в общении и взаимодействии с партнерами. Бизнеса, по мнению Баффета, это также касается. Не менее важен и круг общения: «То, кем мы себя окружаем, имеет колоссальное воздействие на то, что мы в итоге достигнем и кем мы будем».
Требуется 20 лет, чтобы заработать репутацию, и 5 минут, чтобы ее разрушить.
Нельзя подаваться искушению заработать быстро, пусть и сомнительными способами. Честность для предпринимателя и человека зачастую важнее прибыли.
Вы не можете заключить хорошую сделку с плохим человеком.
Моральные качества и репутация не менее важны, чем успехи в бизнесе. Лучше избегать откровенно проблемных партнеров, которые способны на неделовое поведение.
Если вы входите в 1% самых счастливых людей в мире, вы должны думать о других 99%.
Неожиданное заявление от акулы капитализма. Но именно опыт подсказывает Баффету правильную линию поведения.
Честность — очень дорогой подарок. Не ожидайте его от дешевых людей.
Одна из самых популярных цитат американского миллиардера. Действительно, не следует надеяться, что человек изменит линию поведения и станет вести себя, так как ему не свойственно.
Дайте своим детям достаточно денег, чтобы они чувствовали, что могут сделать что-нибудь, но не настолько, чтобы они ничего не хотели делать.
Этому правилу Баффет следует в отношениях со своими наследниками. Большую часть состояния он планирует передать в общественные фонды, а детям оставить относительно небольшие средства.
Разница между успешными людьми и действительно успешными людьми — это то, что действительно успешные люди говорят «нет» очень часто.
Не все проекты в жизни и бизнесе следует воплощать в жизнь. Это в первую очередь касается навязанных идей и планов.
Время — один из главных ресурсов нашей жизни.
Есть много великих цитат разных мыслителей о времени. Но все они несут одну истину – что оно бесценно. Поэтому, всегда следует делать правильный выбор между тем, на что стоит тратить время, а на что — нет. Расточать часы и минуты — не самый правильный выбор для предпринимателя.
Каждый день я провожу массу времени просто сидя и размышляя. Это очень нетипично для американского бизнеса. Я читаю и думаю, поэтому я делаю меньше импульсивных решений, чем большинство бизнесменов.
Нетипичное признание от удачливого инвестора и предпринимателя, который, как кажется, должен быть в гуще событий 24 часа в сутки. Но Баффет считает, что важнее анализировать и размышлять вдали от эпицентра событий.
Если вы покупаете вещи, которые вам не нужны, то скоро вам придется продавать вещи, которые вам необходимы.
Нельзя заниматься бизнесом только для того, чтобы воплотить мечту о безудержном потреблении. Это прямой путь к нищете и разорению.
Заключение
Высказывания Баффета актуальны для любого времени и для любой сферы деятельности. Ну, а бизнесмены и инвесторы смогут многому научиться от миллиардера и успешного игрока на фондовой бирже.
